吉林市丰满区人民检察院：防范非法金融活动 检察官专业答疑解惑来啦

为进一步提高人民群众(qúnzhòng)防范(fángfàn)非法集资的风险意识，吉林市丰满区人民检察院开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传活动，旨在进一步深化宣传引导力度，普及金融知识，着力增强人民群众对非法集资的防范意识和能力。检察干警现场接受群众咨询(zīxún)，结合非法集资的主要表现形式(biǎoxiànxíngshì)、常见套路，引导群众树立(shùlì)正确的投资理财理念(lǐniàn)。 根据现场群众的咨询，为大家梳理了(le)一些较为典型的问题。 “检察官，有些(yǒuxiē)机构称区块链、虚拟货币搞投资，还说有海外背景(bèijǐng)，这种项目能信吗？” “这绝对不可信。这正是当前非法金融(jīnróng)活动的新‘套路’!根据相关规定，虚拟(xūnǐ)货币相关业务活动属于非法金融活动。此类项目往往利用新概念包装，实际没有真实资产支撑。打着海外背景(bèijǐng)旗号，更是为了逃避监管、增加迷惑性。在我国，虚拟货币的发行融资、交易(jiāoyì)炒作等(děng)行为不受法律保护，参与这类投资不仅血本无归，组织者可能涉嫌非法经营罪、诈骗罪等，投资者(tóuzīzhě)也可能因协助转移(zhuǎnyí)资金等行为面临法律风险。” “检察官(jiǎncháguān)，如果有人推荐我加入‘消费返利’平台(píngtái)，消费还能返钱，这种事靠谱吗？” “这一定不靠谱。这是典型的(de)庞氏骗局变种!‘消费返利’平台初期会按时返利吸引更多人加入(jiārù)，实际是用新参与者的资金支付前期返利，一旦没有新资金流入(liúrù)就会崩盘。根据《防范和处置非法(fēifǎ)集资条例》，这类模式涉嫌非法集资。平台组织者(zǔzhīzhě)可能构成非法吸收公众(gōngzhòng)存款罪或集资诈骗罪，参与者的投入也无法追回。遇到此类宣传，千万别被‘返利’诱惑，要及时远离并举报。” “检察官，有宣传说有不少‘私募股权投资’项目，我们普通人也可以参与(cānyù)吗？怎么(zěnme)判断真假？” “这一定要慎重。私募股权投资(tóuzī)针对的是合格投资者，要求个人金融资产不低于(dīyú)300万元(wànyuán)或者近三年个人年均收入不低于50万元，且投资单个私募基金(jījīn)的金额不低于100万元。正规私募机构需在中国证券投资基金业协会登记备案，可通过官方网站查询资质。如果有人宣称‘门槛低、收益高’‘保证翻倍’，甚至面向公众公开募集，那肯定是非法金融活动。这类(lèi)骗局往往以虚构项目骗取资金，一旦参与，损失(sǔnshī)难以(nányǐ)挽回。” “检察官，我接到(jiēdào)电话说能帮忙修复(xiūfù)征信，收费后就能消除不良记录，这种可信吗？” “这绝对不可信(xìn)!根据相关规定，个人征信(zhēngxìn)由金融机构如实报送，任何机构和个人无权(wúquán)随意修改、删除。所谓‘征信修复’业务是不法分子利用(lìyòng)公众对征信的重视心理，通过伪造证明材料、恶意投诉等手段骗取费用。有(yǒu)的还会进一步诱导你泄露个人信息，甚至实施电信诈骗。如果对征信记录有异议(yìyì)，可直接向征信机构或相关金融机构提出，走正规申诉流程，切勿轻信‘花钱修复’的谎言。” 丰满区人民检察院再次提醒广大群众，警惕低(dī)门槛(ménkǎn)高收入的投资诱惑，远离非法集资，守护好钱袋子，努力创造美好生活。 来源：丰满区人民检察院(rénmínjiǎncháyuàn)